券商营业部调查:参与投资者开户如常 理财消费需求更旺盛

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火焰和海水并存,a股市场在7月份出现波动。

“让我们拭目以待。虽然我们已经开了账户,但我们没有足够的投资经验。如果你想买一些理财产品,先试试看。”那些咬紧牙关想进入股市的投资者逐渐平息了他们不安的心态。

自7月以来,上证综指已上涨逾7%,最高点为3458.79点,最低点为2984.98点,跨度近500点。月末,记者《证券日报》再次走访了北京的几个证券营业部,发现投资者开户情况与7月初基本一致,没有明显的增减。

一些经纪人告诉《证券日报》记者:“与7月初相比,销售部门的开户情况没有明显变化,大部分人仍在网上开户。到营业部现场开户的投资者,主要有开设创业板、创业板、融资融券业务的权限。购买理财产品的投资者越来越多,对理财的需求也越来越大。”

营业部开户情况与7月初持平

股票市场的早期崛起,提高了投资者的投资热情,为股票市场注入了大量新鲜血液。根据中国结算的最新数据,6月份沪深股市新增投资者人数为154.9万人,同比增长46.72%,环比增长27.58%。截至6月底,沪深股市最终投资者人数为1.677432亿,同比增长8.72%。今年上半年,上海和深圳股市的新投资者人数比2019年底增加了799.08万人。

在《证券日报》的采访中,记者发现,目前经纪行业高度网络化。受多种因素影响,不同经纪业务部门开户存在明显差异,不能一概而论。一般来说,来经纪营业部现场办理业务的投资者数量并不多,这与疫情爆发前基本相同。

在北京一家中型券商的营业部里,虽然现场开户的投资者并不多,但账户经理却很忙。刚接到一个配置理财产品的客户,他就忙着回复几个电话。客户经理告诉记者:“销售部的开户情况和7月初一样,变化不大;然而,购买或打算购买理财产品的客户数量大幅增加。一些客户觉得股市波动太大,投资经验不足,他们会更倾向于配置理财产品。”

西南某上市券商营业部负责人告诉《证券日报》记者:“最近来营业部的投资者,基本上都有权限开设创业板、新三板、融资融券业务。新增投资者仍在网上开户。主要是销售部门的开户数量仍保持在7月初的水平。”在市场持续下跌后,开户的投资者数量并没有明显减少。营业部负责人表示:“虽然这一波市场波动很大,但很多新开户的投资者对牛市有所预期,所以他们先开户,等待进入市场的机会。”

北京另一家券商营业部的客户经理《证券日报》向记者透露:“前期市场行情不错,近期开户情况略好于6月和7月初,配置理财产品的客户较多。”

理财产品成券商必争之地

在访问期间,《证券日报》的记者了解到,与去营业部现场开户的投资者相比,购买理财产品的人更多。为此,记者《证券日报》询问了经纪业务部理财产品的销售情况。

《证券日报》采访的中型券商营业部账户经理表示:“营业部销售的理财产品包括券商资产管理和各种代销产品,策略主要是资产配置。就资产管理产品而言,大部分都是以“固定收益”的方式配置的,即大部分

客户经理进一步表示:“我们有自己的主要产品来培养面向产品的客户。许多投资者仍然不太了解证券公司的资产管理产品。除了开户和买卖股票,证券公司还可以为客户提供各种理财产品,从固定收益产品到股票产品,它们的投资门槛也有很大不同。除了高端客户专属理财产品的购买量较高之外,还有许多门槛和风险较低的产品可供选择。与网上购买理财产品相比,对于缺乏实践经验的投资者来说,咨询营业部也是一个不错的选择。毕竟,会有专业人士帮助投资者了解这些产品。”

近年来,主经纪商凭借自身优势,在资产管理业务方面做得很好。“大部分销售部门主要销售公司自己发行的资产管理产品,种类丰富,投资服务产品专业。投资者配置理财产品的需求很大,我们也有自己的产品。”《证券日报》采访的经纪总公司北京营业部的客户经理说。

关于客户对投资产品的需求和风险承受能力,上述西南地区上市证券公司营业部负责人告诉记者:“由于投资者个人风险偏好不同,偏好固定收益产品的人和喜欢风险产品的人之间存在明显差异,不容易转化和推荐不同的产品。销售部门销售的固定收益产品主要是资产管理或经纪人的收入凭证,股权产品种类繁多,既有公开发行也有私募发行。在推荐产品方面,销售部将主要推广总部的标准化产品。"

北京另一家上市券商营业部的工作人员向《证券日报》记者透露:“在APP公司的金融商城里,理财产品非常全面,可以让有经验的投资者进行筛选。”

《证券日报》记者先后使用了两个经纪账户,亲身体验了如何购买理财产品。记者首先在一个基于互联网的经纪APP中搜索“理财产品”、“购买理财”等相关信息,第二天就接到了该经纪公司独家账户经理的营销电话,向记者推了一只“XX研究精选混合基金”。《证券日报》记者在一个领先的技术驱动的首席经纪应用上也有类似的经历。当记者联系独家投资经理表示需要购买理财产品时,没有得到回应。

销售理财产品具有群众基础

据经纪业人士透露,今年经纪公司资产管理产品的销量不错。一家上市券商负责资产管理投资的总经理《证券日报》告诉记者:“公司股权产品销售额占90%以上,投资门槛为40万元的资产管理产品由‘每半年认购一次’改为‘每月认购一次’,主要是为了满足高净值合格投资者的购买需求。”

记者还特别采访了喜欢购买理财产品的投资者。大多数人认为他们的投资经验不足,购买固定收益产品的风险不高,他们能够承受。一些风险承受能力较高的投资者表示,与直接投资股票相比,购买理财产品更省心。毕竟,他们不是专业投资者,没有太多时间照顾他们。

《证券日报》在采访中,记者还了解到,在经纪公司购买资产管理、私募和信托等高端理财产品存在“门槛”。首先,投资者需要被认证为合格投资者。个人投资者需具有2年以上的投资经验,且至少满足以下三个条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,近3年平均年收入不低于40万元。如果你打算认购私募股权产品,还有其他要求。

资管产品“接地气”很受宠

为了满足更多投资者的投资需求,券商发布了集体资产管理计划

随着证券公司资产管理改革的稳步推进,公开发行转换的进程也在加快。经纪人在证券投资方面具有专业研究优势。近年来,许多经纪人因出色的产品表现而声名鹊起。以腾讯李彩通平台为例,在其审慎理财区内有10种经纪产品,其中9种已经售罄,目前有一种经纪公开发行的大额集合理财产品正在出售。该产品选择中短期信用债券作为基础资产,适时操作长期信用债券,并适当配置资产支持型证券资产。滚动关闭期为6个月,起始门槛为100元。自成立以来,该产品的年化净值增长了3.43%,成交10,000笔。

《证券日报》采访的上市券商资产管理投资总经理表示:“券商资产管理的下一步必须向标准化产品转型。在稳步发展固定资产产品的同时,公司将逐步把重点放在资产支持型证券、FOF和标准化股权产品上。

面对经纪资产管理产品的逐步普及,一家商业银行的账户经理告诉《证券日报》记者:“以前很多经纪资产管理产品都是通过银行渠道代销的,但是有些客户对经纪资产管理产品并不了解,所以销售范围不广,难度大。目前,网络金融发展迅速。券商利用互联网平台推出低门槛的爆炸性产品,吸引更多投资者参与,拓宽销售渠道。”

但是,对于投资者来说,应该注意的是,不仅股票市场有风险,而且进入市场时也要谨慎;财务管理也有风险,投资应该谨慎。

(原标题:拜访经纪业务部门:投资者的理财需求一如既往的多)

(主编:杨千_NF4425)